Комментарии 40
Так и какие результаты? Вот вы вложили N денег и сейчас цена этих активов N*K денег. Чему равно K и за какой период?
Нет цели красиво приправить текст доходностями. Поэтому осознанно не стал включать такой блок в текст. Я просто с искренним энтузиазмом делюсь детищем, пускай оно и выглядит примитивно.
Вопрос поставлен некорректно, но это ничего страшного. Когда портфель постоянно пополняемый, о нем не совсем правильно говорить в просто форме "Вложил N денег и сейчас цена этих активов N*K денег". Потому что разное количество денег пролежало разное время. Специально для этого придумали XIRR. Вот что это: https://support.google.com/docs/answer/3093266?hl=ru
Так вот, с учетом множественных пополнений, среднегодовая доходность на периоде 2018-2023 составляет 14,2% годовых.
Так вот, с учетом множественных пополнений, среднегодовая доходность на периоде 2018-2023 составляет 14,2% годовых.
Это всё понятно. Но вот вы всё такие посчитайте, сколько денег вы получите, если прямо сейчас абсолютно всё продадите. Мол, я потратил x, получил y, за время t, что дало мне с инфляцией I% прибыль в p%.
Какой смысл от вашей доходности? Это абстрактный показатель. Вот у меня доходность 20%, но толку от неё при инфляции в 50%? А у фонда сбербанка, кажется, все 30% доходность. Только миллионерами почему-то никто не становится.
А вам это зачем? Я же не ваш портфельный управляющий, чтобы перед вами отчитываться. Этот пост не о моих деньгах.
Не хотел вас обидеть, но, возможно, сможете показать хотя бы в процентах? Проблема в том, что доходность сама по себе такая же бесполезная, как и энергия (кинетическая, потенциальная, полня). Ваши 14,2% можно получить, например, открыв вклад под текущую ключевую ставку. Также, вы не показали формулу, которая, возможно, не учитывает маржу брокера, налоги и т.п. А история с коэффициентами равносильна казино.
Действительно интересно увидеть реальный результат, потому что магические таблицы, формулы и инсайды сейчас продают на каждом углу.
В инвестициях главное самому не уверовать в свою гениальность. Среди миллионов портфелей, составленных из отдельных бумаг, случайно будут попадаться такие, которые обходят широкие индексы, особенно на кратком промежутке времени.
Сравните, пожалуйста, свою табличку со стратегией "покупать в течение шести лет не акции, а USDT на ту же сумму, никуда не вкладывая - а потом обменять на рубли". Мне правда интересно.
Ага, спасибо. Вы с какой дискретизацией курс вычисляли?
Ну вот, в итоге абсолютно весь рост фондового рынка РФ за 5 лет успешно сожран курсовой разницей, т.е. в более стабильной валюте (у которой тоже немаленькая инфляция за эти 5 лет) не получилось заработать примерно ничего.
Добавьте, пожалуйста, на график VWCE и VUAG, доступные через любого европейского брокера.
Сохранение стоимости - тоже результат :) Тем более мы знаем, как и по каким причинам рухнул рынок в 2022 году, с учетом этого я считаю очень хорошим результатом.
Насчет валютных активов: да, я в курсе, что у них хороший результат. У меня они тоже были. Причем, на сумму в 3 раза большую, чем здесь. И по такой же стратегии вполне успешно удfвалось реплицировать S&P500. Но настал 2022, и мне заблокировали значительную часть просто потому что я русский. Так что я рад, что в теории иностранные активы лучше, но на практике у меня с ними возникли ощутимые проблемы.
Давайте только без экспертных заявлений, куда мне следовало бы много лет назад уехать жить и где счета открывать, за последние два года я встречал тысячу людей, умных задним числом
Кстати, а для бумаг РФ есть такая сравнивалка? А то там тот же TMOS не находится.
есть там TMOS. Это российский сервис, там есть все ру бумаги и индексы
Ни фига:
Я что-то не так ищу?
мы точно вообще об одном сервисе говорим? snowball income
Я по линку https://portfolioslab.com/ пошел и там стал искать. У Вас же с него взяты графики для IMOEX ?
Скажите пожалуйста как называется инструмент, составляющий такие графики
Лёня Голубков бессмертен
Есть широко известная в узких кругах "Лариса Морозова", пенсионерка-инвестор. Она тоже в своё время сделала табличку, и теперь выступает с курсами, активно продавая её.
Моё сугубое ИМХО: хочешь быть инвестором - умей делать любые таблички сам.
Уважаемый автор, вопрос вот какой. Зачем частному инвестору пытаться повторить индекс? Ведь в этот самый индекс компании вносятся чтобы как можно полнее отразить экономику по отраслям. Но это не значит, что сами компании в индексе являются 'хорошими' - со стабильной прибылью, низким долгом и качественным управлением. И наоборот, в индекс часто не попадают компании, имеющие отличные финансовые показатели, но низкий фри флоат. Т.е. если вы не крупный фонд, то вы можете более точечно выбирать компании, отсеивая слабые и добавляя сильные.
Зачем держать акции Яндекса, МТС или Аэрофлота, когда можно взять Газпромнефть или КуйбышевАзот?
Я верно понял, что вы дальше первых пары абзацев не стали читать? Там есть очень развернутый ответ на этот вопрос. Не стану сюда копипастить половину текста из статьи, если это вопрос не ради вопроса, а ради ответа - просто почитайте
Наверное, потому что тогда это уже не подпадает под пассивные инвестиции.
Ну и вспоминается спор Баффета о том что вложения в индекс прибыльнее.
Как вы определяете "поправочные" коэффициенты? Как часто обновляете? Почему, например, у Сбера 1.1, а у Яндекса 1.5...?
Это чисто субъективный взгляд на происходящее (в моем случае). Я оцениваю качество корпоративного управления.
В случае с ВТБ, к примеру качество корп управления и СЕО вызывают огромное сомнение. В случае со Сбером, как бы кто ни относился к Грефу, он хорошо управляет корпорацией. Особенно в сравнении с ВТБ это видно, стартовали они примерно с одинаковых позиций.
Как я понимаю, кого и сколько купить в таблице меняется ежедневно. Как часто вы докупаете или продаёте акции?
Сколько времени вы тратите в день/неделю/месяц на работу с потрфелем, включая ребалансировку, чтение статей, новостей, книг, каналов и т.п.
И вопрос по банкам - если кто в курсе, в каком банке наименьшая комиссия за ввод/вывод денег? У Тинькофф вроде 0.3%.
У меня что-то подобное на базе API банка сделано. Когда я пополняю счет или приходят дивиденды просто запускаю скрипт, он считает сколько чего докупить и выдает запрос на выставление заявок. Сначала тоже делал в табличке, потом понял, что трачу очень много времени на перенос в нее цифр и решил автоматизировать.
>> Сравнение моего портфеля и самого популярного фонда с самой низкой комиссией за управление (0,67%/год). С начала этого года потеря 197000₽
Может я еще не проснулся, но ломаю голову - как ваш портфель и этот фонд смогли при изменении самого индекса MCX с начала года на 50%, умудриться показать ~130% доходности?
>> по коэффициентам
ВТБ вообще 0 можно ставить, банк существует исключительно на том, что государство ему регулярно кого-то скармливает. Как и Газпрому - существующему, по мнению аналитиков Сбербанка, от которых Греф открестился, исключительно для обогащения подрядчиков.
Но что действительно поражает - это повышенный коэффициент Новатэка, при том, что эта компания является объединением бизнес-процессов ВТБ и Газпрома...
На статистику по американскому рынку и на табличку тоже было бы интересно посмотреть.
Как я сделал табличку, которая является готовой инвестиционной стратегией